反欺诈指南 | 问题一：存款月息20%？钱包资金套路有多深

“骗局无处不在，只是你不知道罢了。”

币圈是可以实现梦想的地方，也是可以踏入深渊的地方。 投资的陷阱千千万万，公式相似，包装不同，总有人会一次次上当受骗。 人说如果鱼只有7秒的记忆，那么币圈的韭菜可能只有3秒的记忆。

小葵就是其中之一，被骗了20年的币圈韭菜。 以小葵亲身经历的血泪史为例以太坊钱包能存哪些币，整理出一套币圈防骗攻略，教你如何投资赚钱不被骗。

答应我，看完这一系列的课程，你不会再被骗了，好吗？

2018年3月，小葵第一次在网上接触到比特币的相关资料。 他看到了很多过去币圈人暴富的故事。 他越读越兴奋。 新的财富机会，决定投资数字货币。 一开始他对这个圈子了解不多，买的大多是山寨币，还有一些以太坊，但基本上那个时候市场已经进入熊市，几次买卖之后，他换了几种货币，但山寨币开始大幅缩水，有的甚至崩盘归零。 到年底11月左右，他的账上已经亏了5万元左右。

小葵有些郁闷，不懂行情周期以太坊钱包能存哪些币，只知道亏了钱，心里有些着急，想快点把钱拿回来，又不敢乱买山寨币。 今年年初，一位曾经炒币的朋友向他推荐了一款名为“Plustoken”的数字货币钱包，称“只要存一些币进去，每个月就可以获得10-30%的利息”。 他心里想，如果是利率这么高的理财产品，肯定比市面上的其他理财产品要高很多，投资这个产品所赚取的利息说不定还能返还本金呢，于是他决定投入3万元试一试，买了一些以太坊和比特币存入Plustoken钱包。

他发现账户里的资金一直在增加。 这样算下来，每个月就有近3000元的利润。 小亏很好，比炒币靠谱。 之后又增加了5万多元。 几个月后，小葵的账户资产接近20万元。 以这种速度致富不是梦。 小葵还想着多挣点钱，回老家交首付买房。

直到6月，小葵的发财梦破灭，以至于连渣滓都不剩。 6月27日，小葵看到微信群里有消息说Plustoken无法提现。 他惊慌失措。 他立即打开APP提币，可是两天都没有到账。 后来连账号都登不上了。 上去的时候还伴随着网上“Plustoken跑路”的新闻……

破碎梦想的不仅仅是小损失。 很多之前投入了数千万到数百万美元的投资者都遭受了比小额损失还惨重的损失。 多少人一夜倾家荡产。 据媒体报道，在PlusToken钱包崩盘前，其会员用户已达300万，涉案金额近200亿元。

小葵这次被骗的经历，其实就是典型的钱包型资金盘，这两年在币圈很常见。 今天我们就以Plustoken为例，仔细分析一下这类钱包基金的套路。

Plustoken是2018年4月创建的数字货币钱包，号称是仅次于imToken的全球第二大数字货币钱包，提供数字货币存储服务。 但与数字货币钱包不同的是，PlusToken在存储数字货币的基础上增加了智能实体功能。 智能狗搬砖是指在钱包中存入500美元以上的币后，即可开启“智能狗”搬砖功能，每月可获得10%至30%的收益，在此基础上保本。 这已成为Plustoken最大的宣传亮点之一。

另外，我们再来看看当时Plustoken的几个“神秘”宣传噱头：

1、据说年化收益率是700%：按照这个意思，也就是说，用户存入100万，复利搬砖一年，可以赚到700万；

2、十级推荐奖励机制：推荐用户开启智能狗获得推广奖励，一楼100%，二至十楼各10%。 这是什么概念？ 简单来说，拉着10个人玩一个月，最低也能赚到500美元。 ;

3、四个账户等级额外返利：Plustoken账户分为“大户”、“大咖”、“大神”、“创始人”四个等级。 前三级邀请用户获得5%、10%、15%的额外返利，创始级获得平台的额外月度分红和年终分红。

看完这些，我们似乎就明白为什么小亏和百万投资者会沉迷于Plustoken搬砖拉人头了。 但是，如果我们仔细分析就会发现，这些机制充满了套路，稍加拆解，其传销资金的本质就会暴露无遗。

首先，第一个陷阱是搬砖套利可以获得10-30%的回报。 真的可信吗？ 搬砖套利是指在不同交易平台低买高卖，赚取价差。 现在交易所之间的价差很小，再加上消耗了手续费，也就是说交易平台之间的价差要高于这个才有可能。 据业内人士测算，考虑到交易手续费等费用，如果各国交易所之间没有超过15%-20%的利润差异，套利不太现实。 而且搬砖还要承担高额的交易风险，哪有承诺保本、获得10-30%收益的好事？

另外，比特币的转账时间很长，币价随时波动。 当币币转移到另一个交易所时，很可能错过了差价，甚至可能赔钱。 知名金融分析师肖谋此前表示，从技术角度看，套利（搬砖）永远存在，比较的是速度、资金量、差价空间。 但实际操作难度很大，尤其是资金超过几亿、几十亿，就不可能及时套利。 “看起来某种币种在两家交易所的价差是20%，但在实际操作中，如果你只是在低价买入了价值几百万甚至几十万的币种，币价可能会上涨。因为一些币种整体市值不高，几十万资金就能拉盘。”

第二个陷阱是十级推荐奖励机制和四个账户等级。 其实质就是发展下线，得到人家的奖金和奖励。 这种渠道收入属于典型的传销。 根据《中华人民共和国反传销法》，这种要求用户付费获得会员资格，并通过发展多层次下线，根据下线业绩计算支付上线报酬的方式，构成传销。

网上流传的PlusToken钱包推广方案

更不用说传销是非法的。 再加上光靠搬砖和套利的收入不足以支付这些奖励，钱包本身也赚不了多少，所以这些钱其实都是后入者投入的资金。 当会员群体变大，新加入者的钱不足以支付追随者的奖金时，整个项目就有倒闭的风险。

第三个陷阱是退出时限。 为了增加用户的安全感，Plustoken声称用户可以“随时提币”。 但是很常规地设置了一个28天的门槛，28天之内提款会扣除5%的手续费，28天之后只需要1%。 扣费非常高，就是为了限制人们提币，也是为了在获得用户信任后卷款跑路做铺垫。

最后说说他们说的700%复利收益，而宝磊的P2P年息最多只有20%。 这显然是智商税的骗局。 分析完这些套路，心疼一分钟。 其实我们发现，很多人在接触一个新项目的时候，明明知道这是一个资本市场，却因为巨额利润的诱惑，忍不住想要参与进来。 同时，他们也有侥幸心理。 这将是最后一批收获的韭菜。 这种心理是极其危险的，就像做短线一样认为自己比庄家聪明，最后的结果就是被市场“教做人”。

除了Plustoken，圈内还有很多类似的项目，比如MGC、Polkadot Wallet、CloudToken、DOGX等。 钱包基金项目开发成本低，水高，套路深。 作为钱包的功能性产品，收钱极其方便。 很多币圈新人很容易像小亏一样掉入陷阱，血本无归。

因此，对于币圈新人，建议大家先多了解一下区块链的基础知识。 同时，在投资项目时，一定要提高自己的辨别能力。 我们总结了一些与钱包资金相关的反欺诈经验：

1. 谨慎参与承诺稳赚不亏或保证本金并额外保证收益10%以上的钱包项目；

2、只谈收入和推广，谨慎参与有拉人、分红等噱头的钱包项目；

3. 谨慎参与各种条件下直接或间接设置提现门槛的钱包项目；

骗局无处不在，只是你不知道罢了。 擦亮眼睛，抵制骗局。 关注我们，学习币圈全套反诈攻略，投资赚钱不踩坑。

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