OTC交易银行账户被冻结

一、场外交易流程

以法币与代币之间的交易为例。 一般来说，交易双方可以通过微信群“叫单”的方式进行买卖，也可以在提供法币交易的交易所，如火币、ok等法币交易区进行买卖。 一旦买家拿下卖家发布的交易订单，卖家存放在交易所的代币将被锁定。 买家需在10分钟内将货款汇入卖家指定的银行账户。 卖家确认收货后，交易平台将卖家锁定的代币转给买家，交易完成。

二、冻结的常见原因及分析

由于BTC、ETH、USTD等数字货币独特的去中心化特性，交易平台注册用户难以保证完全实名认证，通过购买数字货币洗钱洗钱极其方便。总之，公安刑侦没办法冻结数字货币。

公安刑侦办理上述冻结银行账户案件的基本思路是，以电信诈骗为例：电信诈骗犯罪分子K骗取受害人A一笔资金，骗子收到汇款后立即通过交易所。 比如火币平台购买小B等卖家的数字货币来“卖赃”。 交易完成后，犯罪分子小K就完成了洗钱行为。 一段时间后（大多数受害人会在几天内发现自己被骗），受害人A发现自己被骗，立即报警。 所有账号，所以小K和小B的账号都被冻结了。 因为小K交易的目的是为了洗钱，所以洗钱完成后会立即销毁一个账户，其他资金不会进入该账户比特币收款后银行账户被冻结，那么卖数字货币的小B的账户就会被冻结并成为另一个受害者。 账户上不仅有这一笔卖币的收据，一般还有其他日常存放的资金。 但是，公安刑侦不仅会冻结涉案资金，还会冻结所有资金，包括通过银行账户购买的基金、股票、理财产品，不能正常提现。

以上是最简单的只涉及一层传输的冻结。 实践中比较复杂的是，小K因为不懂“币圈”，找了一个专门协助贩卖赃物的帮手。 小C去交易所买币洗钱。 太多的交易导致卖家冻结太多。 大部分平台用户都承认小C的钱有问题，不会和他交易。 小C随即找到技术娴熟的小D，通过多个银行账户转账，伪造交易，因为通常离诈骗犯账户越远，被冻结的概率越低。 然后小D到交易平台与小F等卖家进行交易。小F收到赃款后，在交易平台上充当买家“低买高卖”。 . 于是受害人报了警，小K到小C再到小X、小Y、小Z的账户都被冻结了。

3、冻结行为是否“合理合法”？

从以上分析可以看出：假设受害人A被骗30万元，涉案资金分别留在小X、小Y、小Z的账户中，但小X的账户、小Y、小Z原本各有10万元。 万洁自有资金。 因此，小X、小Y、小Z在收到10万元涉案资金后，各自冻结了无关的100万元资金。 你觉得他们冤枉吗？

首先，如果你是办案民警，为了防止被害人的财产受到损失，如果接到被害人的报案，你会怎么做？ 从以上分析可以看出，小C和小D的行为通常构成诈骗犯罪的共犯，冻结其银行账户合情合理。 同时，小D虚构交易，通过多个银行账户转移资金。 如果涉及转账的其他账户被冻结，那也是合理的。 参与转移资金也是诈骗罪的共犯。

其次，在“火币”等交易平台买卖数字货币的行为，是不是在币圈混过的专业人士，根本不知道自己在干什么？ 法币与代币的交易过程、代币的市值、支付是否完成、是否构成合法交易等，警方难以摸清。 毕竟我国表面上的政策文件对数字货币持比较保守的态度。 所以，警方将你在平台上正常卖币的交易行为，认定为诈骗团伙洗钱的帮凶，是极其正常的。

最后，与传统的线下交易相比，交易所平台数字货币交易的最大劣势之一是没有书面合同（包括纸质书面合同和电子书面合同）来保证数字货币交易。 数字货币交易通常是数万、数十万甚至数百万笔交易。 这么大的交易，买车买房，必须要签订书面合同。

合同的主要功能之一是其有效性。 合同的效力，是指当事人之间为实现合同内容而在法律上可以认定的权利义务关系，以及为此可以采取的法律措施。 当事人之间，一是权利义务关系，二是权利义务不正常发展的法律后果。 对于数字货币交易，买卖双方之间存在“买卖合同”的，合同约定买卖价格、支付方式、违约责任等。 警察看到合同就知道我们卖的是什么标的了。 如果买卖标的不违法，那么买卖价格是否属于正常市场价格，如果属于正常市场价格，则取决于支付是否完成，数字货币是否确实交付按照合同约定的价格。 如果这一切都按照合同约定，不违反法律，则交易是完全合法有效的。 如果警方仍觉得数字货币卖家可疑，则需要提供新的证据证明该笔交易可能是虚假交易，否则警方可能会滥用职权，冻结数字货币卖家的银行收款账户。

一般来说，在买卖交易过程中，卖方没有义务审查买方的资金。 比如我们去超市购物，售货员绝不会要求你证明购买商品所用的钱是不是合法取得的。 只要卖家不知道非法交易资金的来源，以相同的价格支付商品，在实践中就是合法交易。 一般情况下，警察是不会冻结的，否则人们不敢做生意，商品经济和社会就无法继续下去。 . 对于交易金额较大的交易，如果有合同，至少可以证明买卖双方就交易达成了协议，梳理了整个交易过程，并保存了相关证据，证明交易的合法性。

4、如何维护自己的合法权益？

公安机关冻结存款的法律依据是什么？ 公安冻结措施有没有限制？ 而被无关紧要地冻结，受害人如何才能得到解脱？

一、公安机关冻结存款的法律依据

（一）《刑事诉讼法》第一百四十二条：人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产. 有关单位和个人应当予以配合。

（二）《最高人民检察院、公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第五十四条规定：发现犯罪嫌疑人利用经济犯罪的违法所得及涉案其他财产清偿债务、转让或者设置其他债权，有下列情形之一的，依法查封、扣押、冻结：

(a) 明知是经济犯罪的违法所得和其他涉案财物而被他人收受的；

(b) 他人无偿或者以明显低于市场价格的价格取得上述财产的；

(c) 他人通过非法清偿债务或者从事违法犯罪活动取得上述财产的；

(d) 他人以其他恶意手段取得上述财产的。

二、公安机关采取冻结措施的有关限制：

（一）《公安机关办理刑事案件程序规定（2012年修订）》第236条：冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。 债券、股票、基金份额等证券的冻结期限为二年。 有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。 每次续存存款、汇款和其他财产的期限最长不得超过六个月； 债券、股票、基金份额等证券每次续展的期限最长不得超过二年。 继续冻结的，应当依照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。 逾期不办理继续冻结手续的，视为冻结自动解除。

（二）《最高人民检察院、公安部关于印发的通知》第十八条第二款、第四十六条、第四十九条：公安机关立案后，应当立案侦查措施，但一般不得采取限制人身权利和财产权利的强制措施。 必要时，必须严格遵守法律规定的条件和程序。 严禁在没有证据的情况下查封、扣押、冻结涉案财物或者拘留、逮捕犯罪嫌疑人。 查封、扣押、冻结和处分涉案财物，依照法律规定的条件和程序执行。 除法律、法规和规范性文件另有规定外，公安机关不得在诉讼程序终结前处分涉案财物。 严格区分违法所得、涉案其他财产和合法财产，严格区分企业法人财产和股东个人财产，严格区分犯罪嫌疑人个人财产和家庭成员财产。 冻结，注意保护利害关系人的合法权益。 对依法查封、冻结的涉案财物，公安机关不得重复查封、冻结，但可以暂时查封、冻结。

（三）《中共中央办公厅 国务院办公厅印发的通知》第二条第一款、第三款：规范查封、扣押、冻结程序涉案财产。 查封、扣押、冻结涉案财物，应当严格按照法定条件和程序执行。 严禁查封、扣押、冻结立案前的财物。 与案件无关的财物，不得查封、扣押、冻结。 对查封、扣押、冻结的财物，应当及时复核； 发现与案件无关的，应当在三日内予以释放退回，并通知当事人。 公安机关、国家安全机关决定撤诉或者终止侦查，人民检察院决定撤诉或者不起诉，人民法院作出无罪判决的，涉案财物依法另行处理，解除查封、扣押、冻结等措施，及时返还当事人。

三、公安机关未按上述程序严格规范自身冻结措施，造成无关人员被冻结，如何解除？ 救济的法律依据是什么？

（一）《公安机关办理刑事案件程序规定（2012年修订）》第一百九十一条：当事人、辩护人、诉讼代理人或者利害关系人有下列危害公共安全行为之一的：机关及其调查人员，向以下机构投诉或起诉的权利：

（一）采取强制措施法定期限届满，不解除、解除或者变更的；

(b)取保候审的保释金应退不退；

(c) 采取查封、扣押、冻结与案件无关的财物的措施；

(d) 查封、扣押、冻结应当解除而不解除的；

(e) 挪用、挪用、私分、交换、违规使用查封、扣押、冻结财物的。

受理申诉、控告的公安机关应当及时调查核实，自收到申诉、控告之日起30日内作出处理决定，并书面答复控告、控告。 公安机关及其侦查人员发现有上述行为的，应当立即纠正。

（二）《中共中央办公厅 国务院办公厅印发的通知》第十三条：完善权利救济机制。 人民法院、人民检察院、公安机关、国家安全机关应当建立有效的权利救济机制，及时受理并反馈异议、复议、申诉、投诉、当事人、利害关系人举报的处理结果。

中篇小说

1、公安机关冻结卡多久？

1、三天之内

根据《中共中央办公厅 国务院办公厅印发的通知》第二条第一款、第三款：规范查封、扣押、冻结程序涉案财产。 查封、扣押、冻结涉案财物，应当严格按照法定条件和程序执行。 严禁查封、扣押、冻结立案前的财物。 与案件无关的财物，不得查封、扣押、冻结。 对查封、扣押、冻结的财物，应当及时复核； 发现与案件无关的，应当在三日内予以释放退回，并通知当事人。 公安机关为防止犯罪嫌疑人转移赃款，将赃款流经的所有账户全部冻结，经审查发现犯罪嫌疑人已被逮捕、供认不讳的，或者经确认，被冻结卡的“冻结好友”与涉嫌犯罪无关，负责的公安机关将在法律规定的3日内对“冻结好友”的银行账户进行解冻。

2. 六个月

根据《公安机关办理刑事案件程序规定（2012年修订）》第236条规定，冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。 债券、股票、基金份额等证券的冻结期限为二年。 有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。 每次续存存款、汇款和其他财产的期限最长不得超过六个月； 债券、股票、基金份额等证券每次续展的期限最长不得超过二年。 继续冻结的，应当依照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。 逾期不办理继续冻结手续的，视为冻结自动解除。 因此，六个月冻结期满后解冻的原因主要体现在：（一）冻结后六个月内，公安刑侦发现“被冻友”涉案嫌疑已被解除。排除; （二）、六月后，因其他原因未办理继续冻结手续。

3、续期到期冻结，期限不定。

2、账户被冻结如何处理？

1.等待三天

通过以上分析我们可以看出，如果公安刑侦责任人排除了向“冻友”转移赃款的嫌疑，将“冻友”列为无关人员，将依法追究刑事责任。依法在三日内解冻。

2、三天后，如果冻结还没有解冻，去银行索取冻结机构的详细资料。

三天后，如果被冻结的朋友在尝试转账后仍未能成功转账，则证明其仍处于冻结状态。 这时，被冻结的朋友直接到被冻结账户所属银行的网点，拿上自己的身份证，到银行柜台，向工作人员说明被冻结的情况，让银行工作人员告知是哪个公安机关是被冻结的吗？ 冻结的仪器编号。 通常，银行工作人员会给“冻结朋友”详细的纸质“冻结信息”，但确实有不少狡猾的银行工作人员不告知“冻结朋友”任何信息。 这时候，很多冻友苦于哑口无言，不知所措或多问多问。 这里需要告诉“冻友”的小经验是，冻友只需要向银行官方客服投诉，并告知投诉部门需要获取冻结机构的信息，才能处理冻结的银行卡，否则他们的账户将被长期冻结比特币收款后银行账户被冻结，救济 没办法，不合理和非法。

3.向警方证明你没有转移赃款的嫌疑

公安机关之所以要冻结“冻友”的银行账户，主要有两个原因：一是为了取证取证，获取账户相关信息； 二是“冷冻好友”涉嫌“转移赃款”，即涉嫌收受赃款犯罪的共犯。 从理论上讲，如果冻结时间超过三天，“冻结好友”就被公安认定为犯罪嫌疑人，涉嫌转移赃款。 然而，尴尬的是，公安机关在侦查刑事犯罪过程中，通常会对犯罪嫌疑人采取“取保候审、监视居住、拘留、逮捕”等强制措施。 “冻友”不受警方欢迎，多数“冻友”主动找警察却找​​不到。 当然，也确实有“冻友”主动报警，或者当警察要求“冻友”做笔录时，警察将“冻友”拘留，毕竟是少数.

4、“冻友”如何向警方“自证清白”？

关于“自证清白”围绕着这几点：

(1) 比特币买卖交易为合法交易。

在《王铁良与北京多智中传网络技术有限公司、北京大活投资管理有限公司一审合同纠纷民事判决书》中。 （2017）京0108民初12967号北京市海淀区人民法院审理，“法院认为：从我国相关法律法规可以看出，比特币不是货币当局发行的，不不具有法定补偿、强制等货币属性，不是真正意义上的货币，但目前并没有法律法规明确禁止当事人对比特币进行投资和交易，而是提醒各部门加强对比特币的监管。提醒公众投资风险，普通人在风险自负的前提下可以自由参与比特币交易，但需理性投资；提供比特币注册、交易等服务的互联网网站应在不仅在本案中法院支持比特币交易交易的合法性，越来越多的法院已经达成共识，支持比特币交易的合法性 oin 和其他数字货币交易。

（二）“冰友”对“卖币”所得赃款涉案犯罪不知情

通常，在数字货币交易所，如“火币”、“OK”等交易平台，交易法币和代币时，买卖双方都是全国网友，即没有了解的可能。 不少“冻友”甚至与支付赃款的“买家”只有一笔交易，足以说明赃款无法转移的可能性。

(3)“冻友”为“卖币”所得赃款支付与“数字货币”相同的价格

民法讲究“善意取得”。 举个简单的例子，如果有人（小王）卖给你一台不属于他的电脑，只要你不知道这台电脑不是小王的，而且电脑已经送到这里，因为你买的电脑是按市场正常价格付给小王的，那么即使电脑不属于小王，电脑的原主人也不能要求你归还电脑，电脑属于你。 当然也有一些例外情况没有在这里讨论。 此外，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第十条规定：他人善意取得诈骗财物的，不得追回。 民法中善意取得的“善意”，这里的“善意”代表对赃款所涉犯罪的不知情。 在民法中，如果你想证明你知道，举证责任在于原告声称你是知情的。 如果公安机关认为“冻友”并非“善意骗取财物”，举证责任应由公安局承担，即公安局应举证“冻友”了解其收到的资金所涉及的刑事犯罪。 试想，如果一个人明知犯罪，将犯罪嫌疑人的非法所得变卖，他为什么会因为赃款而支付同样价格的数字货币呢？ 而且，数字货币的去中心化性质，支付后无法取回。