金融业三大协会发声整顿无法律保护的虚拟货币交易

【金融业三大协会发声整顿虚拟货币】近期，币圈热度令人瞠目结舌，引发市场争议和监管关注。

5月17日下午，特斯拉CEO马斯克在社交媒体上回复他人：特斯拉没有卖出比特币，随后比特币价格快速反弹，一小时暴涨2000美元；Skek 在 Twitter 上暗示，这家电动汽车制造商可能已经出售了其所有的比特币资产。这导致比特币连续几天下跌，因为评论再次受到打击，暴跌近 10%。

5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来重磅整治。当晚，针对近期虚拟货币交易炒作风起云涌，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，要求会员机构不得进行虚拟货币兑换等相关交易。金融业务，坚决抵制与虚拟货币有关的非法金融活动，不为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示服务，同时提醒公众增强风险防范意识，不参与虚拟货币相关交易炒作活动，谨防个人资金受到影响。损害。

监管封锁

2020年以来，比特币等虚拟货币价格暴涨暴跌，引起全球关注，国内虚拟货币交易炒作也愈演愈烈。

5月17日，比特币一度跌破4.5万美元，暴跌近10%。5月12日凌晨，比特币突然暴跌，导致数百亿美元资金化为泡影。

5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来重磅整治。

长期以来，中国监管机构并未接受虚拟货币。监管部门也多次强调并将代币发行和融资定位为违法犯罪活动。据悉，自2017年9月发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》以来，中国人民银行已指示地方政府取缔173个平台。

早在2013年12月初，央行、原银监会等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，认为比特币不是货币当局发行的，没有法定赔偿和强制等货币属性，并没有。真实货币不能也不应该被用作市场上的货币。

2017年9月，在互联网金融风险专项整治框架下，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台是涉嫌非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销。

今年5月1日正式实施的《非法集资防治条例》也明确规定，我国禁止任何形式的非法集资，并列出五种，明确命名虚拟货币，谨防虚拟货币诈骗。

场外交易将被判“死刑”

比特币的非理性涨跌助长了多家加密货币交易所，它们利用各种手段规避监管，鼓励投资者交易。

例如，在国内平台被清理之后，一些海外交易所仍然提供虚拟货币交易服务，包括OKEx、火币、币安、Tether等交易平台。

同时比特币个人可以购买吗，在《关于防范代币发行和融资风险的公告》禁止国内所有交易平台参与虚拟货币相关业务后，国内部分虚拟货币交易所开始向海外转移，为场外交易打开了大门。交易。

资料显示，场外交易有两种，一种是C2C（Customer to Customer）交易或OTC（OverTheCounter）交易，是指买卖双方通过中心化交易平台进行的交易。在进行法币交易之前，买卖双方都需要向平台提供个人身份和交易信息。买家通过线下转账直接向卖家转账，资金无需经过交易平台。但是，交易平台会记录每笔订单的数据，从而计算出市场上的最新成交价。二是双方通过网络联系人、熟人等私密交易渠道进行交易，风险较大。

在中国，虚拟货币投资者通过场外交易完成法币与虚拟货币的兑换，然后进入市场进行炒作。第一财经记者了解到，该商业模式涉嫌违反《关于防范代币发行和融资风险的公告》，“禁止交易平台从事法币与虚拟货币的兑换业务、买卖或买卖作为中央交易对手出售虚拟货币。虚拟货币提供定价和信息中介等服务。

业内人士认为，中国居民盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易投机，容易出现大额亏损。

协会发文列出了以下与虚拟货币相关的业务活动，如：开展法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、提供信息中介和定价服务等。虚拟货币交易，代理服务。代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币票。

除了提供渠道外，为虚拟货币交易所或场外交易商提供引流、客户识别和信息展示也存在法律风险比特币个人可以购买吗，涉嫌非法集资。

根据《非法集资防范和处置规定》，对非法集资的协助者，由处理非法集资的牵头部门予以警告，并处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款。应予征收；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

三大协会发文规定，互联网平台企业不得为虚拟货币相关的经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。

风险大

比特币等虚拟货币的价值相对脆弱，其价格容易受到少数虚拟货币账户以及监管和舆论的影响，波动非常剧烈，风险隐患很大。

今年2月，美国财长耶伦质疑比特币，“比特币是一种效率极低的交易方式，处理这些交易的能源消耗惊人，而且经常被用于非法融资。”

耶伦表态后，加密货币全线暴跌，比特币一度跌至 4.8 万美元，当日跌幅近 18%。

除了监管方面的影响，马斯克飘忽不定的表态也一再导致币圈暴涨暴跌。

今年3月，马斯克在推特上发文称，消费者可以用比特币购买特斯拉，进一步推高了比特币的涨势；日前，马斯克宣布特斯拉已停止用比特币购买汽车，他表示担心比特币的开采和交易会导致化石燃料的消耗量迅速增加，尤其是煤炭，这是所有化石燃料中影响最严重的。燃料排放。受此消息影响，当天比特币急跌。

该协会强调，虚拟货币没有真正的价值支撑，其价格很容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。

第一财经记者了解到，部分交易所诱使投资者参与杠杆交易，容易出现巨额亏损。据Bitcoin Home资料显示，仅5月12日，全球就有近20万人平仓，总损失达112亿美元。5月17日，超过20万人平仓，最大的平仓损失为9000万美元。其中火币、币安、OKEx等平台爆仓比例较高，占比分别为31.14%、18.27%、12.61%。

参与交易不受法律保护

庄家大肆收割，投资变成了投机，在炒币浪潮下，缺乏辨别能力的投资者成为猎杀对象。但需要注意的是，参与虚拟货币交易活动的个人或公司不受法律保护。

近年来，对于涉及虚拟货币交易的案件，地方法院根据公告的规定，已经裁定相关交易合同无效，交易产生的后果和风险由投资者自行承担。

第一财经记者从裁判文书网看到，2019年3月，徐州人金某在买卖虚拟货币过程中遭受损失，起诉北京火币天下网络科技有限公司（以下简称火币天下）。作为“火币公司”）向法院提起诉讼，要求火币赔偿其损失123,424.78911 USDT（Tether），约合人民币80万元。

由于本案中靳的请愿标的物是比特币，法院驳回了靳的请愿。

相关法院认为，根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，代币发行融资是指融资主体通过非法销售、流通等方式向投资者募集比特币、以太币等“所谓虚拟货币”的融资主体。令牌。，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。它不能也不应该被用作市场上的货币。比特币产生的债务均属于非法债务，投资风险需由投资者自行承担。

三大行业协会也提醒，消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受损。应珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值和提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。